KYC/AML

• help Что такое AML и для чего он нужен?
  AML-проверка средств (дословно Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег) — это выявление случаев отмывания денег, полученных мошенническим способом. Сюда входит и препятствие финансированию терроризма, а также выявления других противозаконных способов оборота денег.
  
• help KYC-проверка: что это и где используется
  Знай своего клиента — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.
• help Сервис Pocket Exchange оставляет за собой полное право:
  1. Требовать от клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую источник цифровых активов и/или подтверждающую, что активы не были приобретены преступным путем.
  2. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с Клиентом, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы.
  3. Требовать от клиента предоставления документов для подтверждения личности, физическое существование зарегистрированного адреса и платежеспособности.
  4. Осуществлять возврат цифровых активов только на счет, с которого они были переведены, или на другой счет, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если законный источник средств клиента был проверен.
  5. Отказать клиенту в выводе средств на счет третьего лица без объяснения причины.
  6. Удерживать средства клиента до полного расследования инцидента.
  7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций.
  8. Сервис оставляет за собой право отказать клиенту в предоставлении услуг и удержать средства на специальном счету сервиса, если есть обоснованные сомнения в законности происхождения цифрового актива.
  
• help Что показывает проверка адреса?
  Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.
• help Почему сервис настаивают на AML-процедурах?
  Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.
• help Как понимать оценку риска?
  - 0−25% − это чистый кошелек/транзакция;
  - 25−75% − это средний уровень риска;
  - 75%+ − такой кошелек/транзакция считаются рискованной
  
  
  Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный. Как быть? Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.